Qual é a importância das Finanças Empresariais?

As finanças corporativas correspondem a todos os valores relacionados aos gastos, receitas e investimentos que uma empresa apresenta ao longo de um período. Essa área é a responsável por transparecer a realidade financeira da organização, fundamentando novos rumos e possibilitando a tomada de decisões mais acertadas e eficientes.

Assim, as finanças corporativas fornecem informações que podem ser traduzidas em indicadores e metas condizentes com as perspectivas de crescimento das despesas, custos e receitas da empresa. 

Apesar de ser um aspecto fundamental do gerenciamento de uma organização, a falta de cuidado com as finanças corporativas é frequente e costuma causar confusão, desorganização e problemas que geram graves prejuízos aos sócios. Para demonstrar a importância das finanças empresariais, separamos 4 cuidados que podem te ajudar a melhorar a saúde financeira do seu negócio:

Nunca misturar com finanças pessoais

Controlar as entradas e saídas do caixa  da empresa é essencial para ter uma noção concreta de como está a saúde financeira do negócio. Contudo, nesse processo, muitos empresários não vêem problema em misturar as finanças corporativas com as pessoais, só percebendo o quão arriscada é essa prática quando ela provoca sérios danos à saúde financeira e à sustentabilidade do negócio.

Esse tipo de atitude mascara a realidade financeira da empresa, pois a contabilização de gastos e receitas pessoais com os corporativos impede uma percepção clara de como está a evolução das finanças da organização. Essa situação pode provocar erros críticos nas tomadas de decisão da empresa, devido à falta de dados confiáveis à disposição do gestor. 

Organização das Informações

Outro cuidado fundamental para manter a saúde das finanças empresariais e que é complementar à dica apresentada acima é organizar as informações adequadamente. Diversos empresários não se preocupam com a elaboração de registros, demonstrações e análises bem organizadas de seus gastos e despesas, sendo a confusão entre finanças pessoais e empresariais muito recorrente em diversas organizações.

Esse tipo de hábito é imprudente e costuma ter consequências perigosas à saúde financeira da empresa, pois a confusão nas informações pode impedir uma análise adequada e requerer um trabalho excessivamente dispendioso para compreender as finanças da organização. Dessa forma, o cumprimento de obrigações tributárias torna-se mais trabalhoso e aquisição de empréstimos mais difícil, tendo em vista que a maioria das instituições bancárias solicitam dados financeiros confiáveis antes de fornecer crédito para empreendimentos. 

Portanto, a organização das informações financeiras é um cuidado indispensável no gerenciamento da empresa e não constitui uma tarefa extremamente árdua, como muitos gestores imaginam. Assim, pode-se fazer registros das entradas e saídas em aplicativos como o Excel, ou softwares de gestão financeira. Além disso, existem diversas consultorias que elaboram demonstrativos financeiros detalhados e personalizados para a empresa.

Planejamento Estratégico

Além de organizar as informações possuídas acerca das finanças da empresa, é necessário utilizá-las para maximizar os ganhos e otimizar eventuais gargalos que a organização possua em suas receitas ou despesas. Nesse sentido, após uma sistematização adequada das informações, um cuidado que se deve ter com as finanças corporativas é não as subutilizar.

Nesse sentido, por mais que as finanças empresariais estejam bem organizadas e registradas coerentemente, não analisar os dados disponíveis é uma prática equivocada e que impede a empresa de desenvolver todo o seu potencial. Dessa forma, é importante ter o cuidado de observar indicadores como os listados abaixo para traçar planos para o futuro:

• Taxa de crescimento do faturamento
• Custos fixos e variáveis
•  Lucro líquido
•  Ticket médio 
•  Grau de endividamento.

Com base nesses dados fornecidos pelas finanças corporativas é possível traçar metas apropriadas e estratégias necessárias para alavancar o negócio. Além disso, esse cuidado com o planejamento das finanças para períodos posteriores reduz a possibilidade de inadimplência, pois compreendendo como a empresa arrecada, o gestor entenderá melhor quais gastos são importantes e quais podem ser evitados futuramente.

Além disso, esses dados são muito importantes quando se quer levar sua empresa para o próximo passo, facilitando o planejamento de expansões e de aberturas de novas filiais, seja através de financiamento próprio, com o caixa acumulado da empresa, ou com financiamento de terceiros. 

Sobretudo quando se está buscando um financiamento empresarial, ter informações e indicadores financeiros consistentes aumentam em muito as chances de conseguir uma aprovação. Ainda que hoje não tenha interesse em alavancar seu negócio através de financiamentos, nunca se sabe como a estratégia da sua empresa pode evoluir.

Preocupação com o caixa da empresa

O caixa de uma empresa consiste no valor imediatamente disponível para a realização de pagamentos. Nesse sentido, ele depende da relação entre o volume de vendas e os gastos e, caso não seja cuidado adequadamente, pode comprometer seriamente o funcionamento da empresa. 

Dessa forma, outro cuidado essencial que se deve tomar com as finanças corporativas é preocupar-se com o caixa da empresa. É fundamental se atentar às datas dos seus recebimentos antes de se comprometer com pagamentos de outras dívidas que eventualmente se queira efetuar. 

Quando as empresas não adotam esse tipo de postura, elas correm o risco de não possuírem um capital de giro adequado para suas operações. Ou seja, por gastar demais em determinado momento, a organização pode sofrer uma escassez dos recursos necessários para pagar despesas administrativas, custos e outros gastos. 

Acompanhamento Periódico

Assuma uma postura ativa em relação às finanças da sua empresa. No final do dia, o que vai realmente fazer você perceber como manter sua empresa lucrativa é que, ao saber o que está acontecendo tanto do lado operacional quanto nas suas contas, você vai perceber como ajustar suas operações no dia a dia, e, no longo prazo, saber guiar sua estratégia de acordo com as suas necessidades e oportunidades financeiras.

Tudo isso pode ser feito estabelecendo uma rotina particular ou com o seu contador, com uma periodicidade mais curta, como a cada mês ou a cada dois meses. O ideal é usar esse momento para avaliar seu capital de giro, as próximas retiradas de lucros e o endividamento da empresa.

Por fim, se você estiver utilizando uma planilha ou algum serviço de gestão financeira, todo acompanhamento será facilitado para você, diminuindo o tempo necessário para ter o panorama financeiro da sua empresa e poupando seu tempo para se preocupar com outras atividades.

Próximos passos

Agora que você sabe que cuidados deve adotar, vamos relembrar objetivamente algumas ações que você deve tomar na sua empresa. 

• Separar definitivamente as contas pessoais e as contas da empresa;
• Adotar alguma planilha ou serviço de gestão financeira que organize informações e indicadores financeiros;
• Estabelecer uma rotina de monitoramento do caixa e do capital de giro da empresa;
• Estabelecer uma rotina para avaliar indicadores financeiros e verificar quanto a operação e a estratégia da empresa estão alinhadas com as finanças;
• Usar as informações financeiras ao seu favor ao planejar expansões, investimentos, compras e financiamentos.

Aqui na Econsult, podemos te ajudar a fazer uma reestruturação financeira que vai te ajudar a prevenir os problemas que nós listamos aqui, bem como, entendendo a sua realidade e a realidade da sua empresa, definir métodos e rotinas para garantir que você mantenha os cuidados com as suas finanças corporativas. Entre em contato conosco para agendar uma reunião de diagnóstico gratuita!